工业互联网合规风险

一、工业互联网合规风险

如今，在数字化时代，工业互联网的应用已经成为现代企业提高生产效率、降低成本、增强竞争力的重要手段。然而，随着技术的飞速发展，工业互联网合规风险也日益凸显。在这个信息爆炸的时代，企业需要意识到并重视工业互联网合规风险，采取相关措施来规避风险，保证业务的平稳运行。

什么是工业互联网合规风险？

工业互联网合规风险是指企业在实施工业互联网应用过程中可能面临的违规行为或未经授权操作所带来的法律、法规、政策等合规方面的风险。这些风险涉及多个方面，如数据隐私保护、知识产权侵权、网络安全等。

工业互联网合规风险的重要性

工业互联网合规风险的重要性不容忽视。首先，合规风险可能导致企业在法律法规层面面临惩罚和罚款。不合规的行为可能触犯相关法律，企业将面临着巨大的经济损失和商誉受损的风险。

其次，工业互联网合规风险可能导致企业的数据泄露或被侵权的风险。工业互联网应用涉及大量的数据交换和存储，若合规措施不完善，企业的核心技术和商业机密可能会面临泄露风险。严重的情况下，企业可能会因此失去竞争优势。

如何规避工业互联网合规风险？

规避工业互联网合规风险需要企业采取一系列的措施，来确保合规的同时提高运营效率和降低风险。

1.加强合规培训和内部教育

企业应当定期开展工业互联网合规培训，提高员工对合规风险的认识和风险意识。员工应了解相关法规、政策，明确合规标准和操作规程，避免因为疏忽或无知而产生违规行为。

2.建立健全的合规管理制度

企业应建立健全的工业互联网合规管理制度，包括明确的合规责任分工、风险评估和风险防控机制等。制度的建立可以帮助企业提前识别和应对可能的合规风险，并有效地减少合规风险的发生。

3.加强数据隐私保护

工业互联网应用涉及大量的数据交换和存储，企业应加强对数据的保护措施，确保数据的安全和隐私性。加密技术、权限管理、数据备份等都是常见的数据安全措施。

4.加强网络安全建设

工业互联网应用的安全问题直接影响到企业的合规风险。企业应加强网络安全的建设，包括安全防火墙的部署、入侵检测系统的建立、安全事件监控等措施，保障工业互联网系统的安全稳定。

5.加强合规风险监测和应对

企业应建立合规风险监测和应对机制，定期评估和监测合规风险的发生和发展趋势，及时采取措施调整和完善合规管理制度，避免合规风险的严重后果。

结语

工业互联网应用对企业带来了巨大的机遇和挑战，合规风险是其中一个需要高度重视的方面。企业应增强对工业互联网合规风险的认知，并采取相应的措施来规避风险，确保企业可持续、健康的发展。

二、金融合规管理包括？

银行合规管理是商业银行在日常经营活动中主动识别、评估、监测和报告合规风险，并且主动采取适当纠正措施，控制和管理银行合规风险，以避免因违规经营而导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等的动态循环过程。

三、互联网融合方法？

1. 业务模式创新：企业可以根据自身业务特点，结合互联网技术，创新业务模式。例如，通过在线平台提供服务，实现线上线下业务整合，拓展市场渠道。

2. 技术创新：企业可以利用互联网技术，改进生产、管理和服务流程，提高效率。例如，利用大数据、云计算等技术提升企业运营能力，实现智能化、自动化生产。

3. 组织架构调整：企业可以调整组织架构，适应互联网时代的需求。例如，设立专门的互联网业务部门，促进企业内部创新和协作。

4. 跨界合作：企业可以与其他行业、企业展开合作，实现资源互补、共同发展。例如，与互联网企业合作，共同开发新产品、新服务，拓展市场。

5. 市场营销策略调整：企业可以利用互联网手段，开展线上营销活动，提高品牌知名度和市场占有率。例如，通过社交媒体、内容营销等方式，吸引潜在客户，增加销售渠道。

6. 人才培养：企业可以加强对员工的互联网技能培训，提高整体素质。例如，引入互联网思维，培养员工的创新意识和协作能力。

7. 企业文化建设：企业可以塑造开放、包容、创新的企业文化，激发员工创造力。例如，鼓励员工积极参与互联网相关的创新项目，培养团队协作精神。

总之，互联网融合方法涉及到企业各个层面的改革创新，需要企业领导层、员工、技术、市场等多方面的共同努力，才能实现顺利转型和发展。

四、互联网的融合运用？

发展基于工业互联网的工业企业安全生产新型能力体系，可借助智能感知、平台构建、数据分析等基础共性技术，以及5G、人工智能、区块链等前沿技术，从生产过程、生产管理、生产标准等多个方面，通过设备管理、标识解析、过程控制，实现企业的产能分析、风险预测，提前进行计划调度，规避问题风险，优化安全生产各个环节，全面提升企业安全生产感知、监测、预警、处置和评估能力，提升本质安全水平，实现全要素生产率的优化。

五、银行如何合规风险？

合规风险（Compliance Risks），根据新巴塞尔协议的定义，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。

这种风险性质更严重、造成的损失也更大。

六、合规风险是指？

合规风险（Compliance Risk），根据巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。

合规风险原本来自于金融行业，并主要针对银行机构。但自2002年《萨班斯-奥克斯利法案》颁布以来，合规风险的概念已经从银行延伸到非银行类公司层面的内部控制风险。因此，随着合规理念的加深，更为广泛的合规风险定义为：在公司的内部控制和治理流程中，因未能够与法律、法规、政策、最佳范例或服务水平协定保持一致而导致的风险。

七、风险和合规的区别？

风险管理偏重运营的“博弈”—以最小换最大。

合规管理偏重发展的“均衡”—以协调换最久。

风险管理偏重“事件”—为了某种战略需求而开展工作，即使风险管理是一个长期稳定的常态化工作，但常态化的“深入”程度不够。

合规管理偏重“常态”—为了企业“行稳致远”所以其工作必须是常态化的，是一种既有深度又有广度的常态化工作。企业合规内容：合规对象：人（组织）；合规目标：人（组织）“生态”健康与稳定；合规任务：人（组织）“生态”管理系统的建立、维护；

合规工作：人（组织）的风险管控；合规重点：人（组织）的关系；合规关注：人（组织）的行为；

合规方法：风险导向的综合管理；合规保障：社会舆论与法律法规。

八、合规风险的实质？

商业银行合规风险又称合规风险，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。

合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件，其岗位手册也是一个相关制度和相应做法持续修订的周而复始的循环过程。这一合规风险管理的过程，是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。

九、什么是合规风险？

合规风险（Compliance Risk），根据巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。

合规风险原本来自于金融行业，并主要针对银行机构。但自2002年《萨班斯-奥克斯利法案》颁布以来，合规风险的概念已经从银行延伸到非银行类公司层面的内部控制风险。因此，随着合规理念的加深，更为广泛的合规风险定义为：在公司的内部控制和治理流程中，因未能够与法律、法规、政策、最佳范例或服务水平协定保持一致而导致的风险。

十、如何区别法律风险与合规风险，有没有例子？

合规几年间由还是相对生僻的概念一跃成为炙手可热的热门行当，合规师也成为了人社部公布的新职业之一，不少红圈所也开始在合规咨询上布局，除了外企国企民企也纷纷开始考虑建立合规体系，基本上合规圈出现了行行谈合规处处讲合规的热闹局面。然而，合规到底是什么，和其他职能的界限在哪里，和相近的职能如法务、风控有什么区别，关于这些问题反倒众说纷纭，有点盲人摸象的感觉。最近看了一些讲合规的文章、书籍和视频，有些说法让我完全不能苟同，更让我觉得弄清合规的定位非常有必要，所以这也成为谈合规时最想说的一个话题之一。

1.合规的本质和合规体系

合规=compliance，这种来自西方国家的舶来品的产生经过了由于最开始关注公共安全和公共利益的需要从严格的政府监管要求到公司自主管理的演变过程，其本质上是公司的一种治理方式，是可以获得法律激励的自我管理和改进措施。不管合规移植到哪里，合规的实质是不变的。国内的合规，即使还有不少成分是有行政监管的推动和督促并且暂未形成成文的法律激励机制，但是合规最终还是要由“要我合规”发展到“我要合规”，由企业自主建立和完善合规建设。

合规建设需要先从框架开始，即俗称的“大合规”。2021年ISO发布并实施了国内的合规体系国家标准即《合规管理体系要求及使用指南》/ISO37301，为企业如何建立全面的合规体系建设提供了标准化参考。合规体系是系统化的合规，是将所有合规建设的要素形成一个闭环的合规框架。在标准的框架下，每个企业可以根据其所在的行业特点和业务特性所带来的固有风险决定具体合规领域建设的需要，再细化和填充相应每个不同方向的合规内容，比如金融业需要建设反洗钱和制裁合规，电子制造业则可能需要反腐败、出口管制、反垄断、EHS（环境健康和安全）等合规领域。大合规和具体的合规方向是一般到特殊、总览到局部的关系，大合规好比一栋房子，具体合规领域就是房子里的每一个房间。

2. 合规和法务的关系

近年来也很多人问我合规和法务到底是什么关系，我一时难以解释清楚就模糊地答这二者是“兄弟”部门，彼此独立但是也经常往来。可能这么解释基本等于没解释，这个问题困扰了不少人，甚至于企业招聘人员和猎头往往也是满腹狐疑。不少企业将二者混同划等号，法务即是合规，合规从属法务，完全不分你我。先无论企业在架构上如何设置，这二者在职能和分工上有明显的区分。

首先，从二者工作的依据和范围来看。

法律部/法务部，顾名思义，工作依据自然是法律法规，合规的“规”在这个意义上和法务部有一定的交集，但是“规”不仅包含着遵守各项法律法规的底线逻辑，还有更广泛的含义，包括企业内部的各项政策、制度、规程、商业行为准则、行业性规定、标准，甚至包括道德层面的职业操守和道德规范等，不少企业的“道德与合规部“也是根据规字这个外延设立的。合规最重要的特点之一就是有建章立制、外规内化的职责，这是和法务部在规字上的重要区别。法律部强调的是遵守法律法规避免法律诉讼风险或者其他法律后果，但是如何遵守，如何确保企业内部人人都遵守，怎样把晦涩的法言法语结合企业内部的业务实践变成人人可以理解的规章制度并照章行事，怎样把法律的要求翻译成公司内部的政策流程嵌入到各个业务部门内部并日常执行这个是合规职能的范围。也许有人会抬杠说我们公司的法务就有这个职能，我只能说你们公司的法务也许涉及到了部分的合规职能，但不影响法务和合规的区分。之前看到某社交媒体平台上一个讲合规和法务、内控区别的视频里说合规”重形式轻实质“，只要形式上符合公司的规定和流程就可以，还举了个报销的例子，只要报销的票据符合公司的报销流程就是合规，至于这个费用是否和报销的名目相符就不是合规的范围，认为合规是最低层次的要求，我看到这里就呵呵了，虽然不知道视频里这个老师的背景但是敢确定的是这个老师一定没做过合规，对合规有太深的误解。如果遵守法律法规还有形式和实质的区别，那合规反应的一定是企业内部最务实最实质的要求，还是以报销为例，报销票据形式上的的审查是财务或者业务部门报销流程的基本步骤之一，如果费用名目不实，比如声称是差旅费用但是该差旅实际并未发生，或者申报住宿费用但是没有发生实际的酒店住宿，这不仅违反了报销真实性和相关性的财务准则，同时也是一个违反诚实信用原则的财务诚信道德合规案件，如果该发票涉及贿赂政府官员还可能会有反腐败合规的问题，有可能需要由合规部门的调查团队对案件进行进一步的调查和处置，而法务部在此种案件中如果员工的行为不构成行贿罪或者其他刑事犯罪，没有带给企业诉讼或者其他法律后果则不会被涉及进来。简言之，没有违法犯罪的不代表不违规，违规带来合规风险但不必然会有法律后果，所以法务和合规在处理同一业务诉求的过程中因看待的角度不同会给出不尽相同的意见。

其次，法务和合规防范的风险不同。由以上可知，法务主要预防法律风险，包括不遵守法律所导致的各种法律纠纷或者诉讼，预防公司因违法被处罚或者进行法律赔偿。合规所预防的风险虽然在预防违法处罚方面有重合之处，但合规风险还有预防因违反法规和诚实信用道德准测所遭受的财务损失、运营损失和名誉损失等。比如，对供应商没有纳入采购合规管理，由于第三方供应商因为贿赂犯罪造成不能继续使用该供应商供货，会造成供应链中断的严重运营损失，再比如，想打入国外某一市场的一款新产品，因为在设计研发的时候没有合规团队对该潜在市场进行准入规则的研究和调查，导致该产品研发生产后发现产品因为不满足目标市场的准入要求而无法出口和销售，从而造成财务损失。从法律角度来看以上的举例情形，实际上是没有法律风险的，但在合规看来则存在合规风险。

再次，法务和合规的工作方式不同。法务的工作更多的是逻辑判断是否合法的过程，判断企业业务的具体场景是否符合法律的规定，无论是合同审核还是投资，更多的根据业务咨询的需求提供法律意见的被动型服务。但是合规因为有需要外规内化和风险管理的职责特点，需要不仅对企业涉及的法律法规要求有清晰的了解，还要对企业运营中各种对应的流程了如指掌，然后将二者有机的连结在一起来识别和评估风险，做流程优化和升级。比如，以最近的美国对俄罗斯制裁为例，有新的法律法规如果影响到本企业，法务部会向相关业务部门传达该新规的要求，在合同审查时对涉及俄罗斯客户的销售合同做一步确认，但是公司面对制裁新规是否有合规风险，有多大的合规风险，各部门该做什么该怎么做才能预防合规风险确保本部门在日常订单执行的过程中不会不小心造成违规，现行的部门业务流程中哪些需要更改来符合新规的要求，合规就需要主动的了解每个业务环节中可能产生风险的流程并帮业务设计新流程，这就是合规把“what”翻译成“how”使法规落地的过程。所以，合规的工作方式要求合规更主动的了解业务，和业务近距离的合作。

3. 合规和风控、内控的关系

风控是风险控制部门的简称，因为合规也从政策流程上把控风险的缘故，很多人认为合规是风控的一部分。这样的说法既对也错，说对就是二者在监控风险的工作内容有重合，说错因为二者的目标是不同的。企业的风险管理是一个过程，受企业董事会、管理当局和其他员工的影响，包括内部控制极其在战略和整个公司的应用，旨在为实现经营的效率和效果、财务报告的可靠性以及线性法规的遵循提供合理保证。企业风险设计的面非常广，包括市场宏观政策风险，客户风险，技术风险，质量风险，信用风险，操作风险等各种经营风险，这些风险控制都着眼于投资与回报的关系，几乎都属于经营风险的范畴。合规风险是有别于经营风险的一种特殊风险，合规的目标自然在于把控合规风险，和企业的风控部门工作目标显然不同。

内控顾名思义，主要工作内容在于内部控制，包括财务内部控制和业务六层的内部控制。这也是和合规容易混淆但工作会有交集的部门。流程控制虽然是合规的工作内容之一，但是合规管理的工作方法和措施并不仅仅通过流程控制，还包括其他要素。合规着眼于相关的业务流程是否符合法律法规的要求并得以实施，而内控的目标主要基于运营目标设定的，内控强调所设计好的流程体系是否严格被实施，但是在所不问该流程和法律法规的符合性，如果没有合规的把控，再有效的内部控制也只会强化错误的流程。

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